Préstamos entre empresas filiales son actividades vulnerables para PLD

El 18 de enero de 2021, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) decidió modificar su criterio respecto de los préstamos que se celebren entre grupos empresariales.

De acuerdo con la autoridad, el otorgamiento de créditos, préstamos o mutuos, entre empresas del mismo grupo empresarial se entenderán como actividades vulnerables, sujetas a cumplir con todas las obligaciones establecidas en la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), salvo a presentar avisos siempre y cuando el importe total de la operación haya sido ministrado por conducto de instituciones del sistema financiero y las empresas integren un grupo empresarial en términos de la fracción X del artículo 3 de las Reglas de Carácter General de la LFPIORPI.

Cabe señalar que estos tienen carácter orientativo e informativo y en ningún caso constituyen un acto de autoridad o una interpretación de la ley.

Por tanto, se sugiere tomar nota de esta precisión por parte de la autoridad para cumplir con estas obligaciones formales y evitar alguna sanción por incumplimiento.

Las preguntas frecuentes respondidas por la autoridad pueden ser consultadas en su página de Internet, en la siguiente dirección:

 Portal de Prevención de Lavado de Dinero (sat.gob.mx)

También en días pasados, la UIF presentó ante el Consejo Coordinador Empresarial (CCE) los umbrales de identificación y aviso de operaciones vulnerables de lavado de dinero en actividades como juegos con apuestas, concursos, sorteos, préstamos con o sin garantía, comercialización de bienes inmuebles, subastas de obras de arte, recepción de donativos, transporte y custodia de valores y operaciones con criptomonedas, entre otras que deberán ser reportados a las autoridades.

En una presentación vía remota ante directores de finanzas, contabilidad e impuestos, de empresas y donatarias afiliadas al Consejo Coordinador Empresarial (CCE), Diana Piñón Jiménez y Verónica Hernández Sánchez funcionarias de la UIF hicieron una exposición: “Generalidades de la presentación de avisos en el régimen de prevención de lavado de dinero”, en la que exhortaron a los sujetos obligados a una mayor colaboración para reportar actividades vulnerables.

Revelaron que se aplicó recientemente un cuestionario a los sujetos de actividades vulnerables como un ejercicio de “buena fe” y se concluyó que los sujetos obligados de las actividades vulnerables en general tienen una mayor comprensión de sus riesgos y están implementando mejorías en sus sistemas de identificación de los clientes y del beneficiario final, en la mejora en la calidad y envío de los avisos, excepto en la capacitación.

¿QUIERES SABER MÁS?
I agree to have my personal information transfered to MailChimp ( more information )
Suscríbete a nuestro boletín para recibir más información útil sobre el sector financiero.
Mantenemos tus datos en privado. Aquí puedes conocer nuestro AVISO DE PRIVACIDAD