Prevención Lavado de Dinero

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Yunius incluye un módulo de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) para ayudar a las Entidades Financieras a cumplir con las disposiciones oficiales en la materia, emitidas por la SHCP y por la CNBV. El módulo Prevención de Lavado de Dinero utiliza la información del sistema, principalmente de los módulos de Control de Cartera (CC) y Caja (Cj), para monitorear a cada uno de los clientes y usuarios de la Entidad Financiera. A través de este monitoreo se emiten alarmas sobre el comportamiento transaccional de los acreditados.

Principales características del módulo Prevención de Lavado de Dinero:

  • Integración Cajas y Control de Cartera
    • Se pueden registrar OPERACIONES INUSUALES e INTERNAS preocupantes de manera anónima. Esto desde el módulo de Cajas.
    • Desde el módulo de Control de Cartera: Administrar la información requerida por la autoridad dependiendo de los diferentes tipos de persona (moral, física, nacional o extranjera que se tengan como acreditados).
    • Se permite conformar expedientes electrónicos con la documentación de cada acreditado.
    • Registro de ingresos y egresos para determinar capacidad de pago y contrastar con el nivel transaccional real.
    • Relaciones entre personas (físicas y morales) para poder integrar los movimientos y operaciones de los crédito:
      • Coacreditados
      • Avales
      • Socios
      • Usuarios
      • Terceros autorizados
      • Etc.
  • Abierto a la definición personalizada de Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes.
  • Los lineamientos de la CNBV y la SHCP para la Prevención del Lavado de Dinero son definidas como parámetros del sistema.
  • Monitorea automáticamente los niveles transaccionales de los clientes.
  • Generación de alertas, bitácoras (auditoría de movimientos) e historiales.
  • Generación de Reportes para la CNBV
    • Reporte de Operaciones Relevantes
    • Reporte de Operaciones Inusuales
    • Reporte de Operaciones Internas Preocupantes



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