Prevención Lavado de Dinero
Yunius incluye un módulo de Prevención de Lavado de Dinero (PLD) para ayudar a las Entidades Financieras a cumplir con las disposiciones oficiales en la materia, emitidas por la SHCP y por la CNBV. El módulo Prevención de Lavado de Dinero utiliza la información del sistema, principalmente de los módulos de Control de Cartera (CC) y Caja (Cj), para monitorear a cada uno de los clientes y usuarios de la Entidad Financiera. A través de este monitoreo se emiten alarmas sobre el comportamiento transaccional de los acreditados.
PRINCIPALES CARACTERÍSTICAS DEL MÓDULO PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO:
- Integración Cajas y Control de Cartera
- Se pueden registrar OPERACIONES INUSUALES e INTERNAS preocupantes de manera anónima. Esto desde el módulo de Cajas.
- Desde el módulo de Control de Cartera: Administrar la información requerida por la autoridad dependiendo de los diferentes tipos de persona (moral, física, nacional o extranjera que se tengan como acreditados).
- Se permite conformar expedientes electrónicos con la documentación de cada acreditado.
- Registro de ingresos y egresos para determinar capacidad de pago y contrastar con el nivel transaccional real.
- Relaciones entre personas (físicas y morales) para poder integrar los movimientos y operaciones de los crédito:
- Coacreditados
- Avales
- Socios
- Usuarios
- Terceros autorizados
- Etc.
- Abierto a la definición personalizada de Operaciones Inusuales e Internas Preocupantes.
- Los lineamientos de la CNBV y la SHCP para la Prevención del Lavado de Dinero son definidas como parámetros del sistema.
- Monitorea automáticamente los niveles transaccionales de los clientes.
- Generación de alertas, bitácoras (auditoría de movimientos) e historiales.
- Generación de Reportes para la CNBV
- Reporte de Operaciones Relevantes
- Reporte de Operaciones Inusuales
- Reporte de Operaciones Internas Preocupantes
