function myplugin_custom_js_for_specific_pages{"id":1001,"date":"2016-11-29T15:56:09","date_gmt":"2016-11-29T21:56:09","guid":{"rendered":"http:\/\/www.yunius.com\/?p=1001"},"modified":"2016-11-30T13:50:27","modified_gmt":"2016-11-30T19:50:27","slug":"obligaciones-pldft","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.yunius.com\/obligaciones-pldft","title":{"rendered":"Obligaciones en materia de PLD\/FT"},"content":{"rendered":"

$\"obligaciones$ <\/p>\n

Los sujetos obligados, de conformidad con las Disposiciones de car\u00e1cter general aplicables, tienen las siguientes obligaciones en materia de PLD\/FT:<\/span><\/p>\n

I. Elaborar y observar pol\u00edticas de identificaci\u00f3n y conocimiento del cliente o usuario<\/span><\/h3>\n
Comprender\u00e1, cuando menos, los lineamientos establecidos para tal efecto en las <\/span>DISPOSICIONES DE CAR\u00c1CTER GENERAL A QUE SE REFIEREN LOS ART\u00cdCULOS 115 DE LA LEY DE INSTITUCIONES DE CR\u00c9DITO EN RELACI\u00d3N CON EL 87-D DE LA LEY GENERAL DE ORGANIZACIONES Y ACTIVIDADES AUXILIARES DEL CR\u00c9DITO Y 95-BIS DE ESTE \u00daLTIMO ORDENAMIENTO, APLICABLES A LAS SOCIEDADES FINANCIERAS DE OBJETO M\u00daLTIPLE<\/span>, as\u00ed como los criterios, medidas y procedimientos que se requieran para su debido cumplimiento, incluyendo los relativos a la verificaci\u00f3n y actualizaci\u00f3n de los datos proporcionados por los Clientes.<\/span><\/p>\n
En la elaboraci\u00f3n de la pol\u00edtica de identificaci\u00f3n del Cliente, las Entidades deber\u00e1n incluir y observar lineamientos para la identificaci\u00f3n de los Usuarios a que se refiere la <\/span>14\u00aa<\/b>, <\/span>15\u00aa<\/b> y <\/span>16\u00aa<\/b> de las Disposiciones.<\/span><\/p>\n
La pol\u00edtica y lineamientos antes se\u00f1alados deber\u00e1n formar parte integrante del documento a que se refiere la <\/span>54\u00aa<\/b> de las Disposiciones.<\/span><\/p>\n
II. Integraci\u00f3n, conservaci\u00f3n y actualizaci\u00f3n de expedientes<\/span><\/h3>\n
Las Entidades deber\u00e1n observar que el expediente de identificaci\u00f3n de cada Cliente cumpla, cuando menos, con los requisitos siguientes<\/span>:<\/span><\/p>\n
\n
Respecto del Cliente que sea persona f\u00edsica y que declare a la Entidad de que se trate ser de nacionalidad mexicana o de nacionalidad extranjera con la calidad migratoria de inmigrante o inmigrado, en t\u00e9rminos de la Ley General de Poblaci\u00f3n, el expediente de identificaci\u00f3n respectivo deber\u00e1 quedar integrado de la siguiente forma:<\/span><\/b><\/li>\n<\/ol>\n
\u00a0 \u00a0 a) Deber\u00e1 contener asentados los siguientes datos:<\/span><\/p>\n
\n
\n
\n
\n
Apellido paterno, apellido materno y nombre(s) sin abreviaturas.<\/span><\/li>\n
Fecha de nacimiento.<\/span><\/li>\n
Pa\u00eds de nacimiento.<\/span><\/li>\n
Nacionalidad.<\/span><\/li>\n
Ocupaci\u00f3n, profesi\u00f3n, actividad o giro del negocio al que se dedique el Cliente.<\/span><\/li>\n
Domicilio particular en su lugar de residencia.<\/span><\/li>\n
N\u00famero de tel\u00e9fono(s) en que se pueda localizar.<\/span><\/li>\n
Correo electr\u00f3nico, en su caso.<\/span><\/li>\n
Clave \u00danica de Registro de Poblaci\u00f3n y la clave del Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave).<\/span><\/li>\n
N\u00famero de serie de la Firma Electr\u00f3nica Avanzada, cuando cuente con ella.<\/span><\/li>\n
Aunado a lo anterior, trat\u00e1ndose de personas que tengan su lugar de residencia en el extranjero y, a la vez, cuenten con domicilio en territorio nacional en donde puedan recibir correspondencia dirigida a ellas, la Entidad deber\u00e1 asentar en el expediente los datos relativos a dicho domicilio, con los mismos elementos que los contemplados en esta fracci\u00f3n.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/ul>\n<\/ul>\n<\/ul>\n
\u00a0 \u00a0 b) Asimismo, cada Entidad deber\u00e1 recabar, incluir y conservar en el expediente de identificaci\u00f3n respectivo copia simple de, al menos, los siguientes documentos relativos a la persona f\u00edsica de que se trate:<\/span><\/b><\/p>\n
\n
\n
\n
\n
Identificaci\u00f3n personal.<\/span><\/li>\n
Constancia de la Clave \u00danica de Registro de Poblaci\u00f3n, expedida por la Secretar\u00eda de Gobernaci\u00f3n y\/o C\u00e9dula de Identificaci\u00f3n Fiscal expedida por el SAT. As\u00ed como de la Firma Electr\u00f3nica Avanzada, cuando cuente con ella.<\/span><\/li>\n
Comprobante de domicilio.<\/span><\/li>\n
La Entidad deber\u00e1 recabar de la persona f\u00edsica una declaraci\u00f3n firmada por ella, que podr\u00e1 quedar incluida en la documentaci\u00f3n de solicitud de celebraci\u00f3n de Operaci\u00f3n o en el contrato respectivo y que, en todo caso, la Entidad deber\u00e1 conservar como parte del expediente de identificaci\u00f3n del Cliente, en la que conste que dicha persona act\u00faa para esos efectos a nombre y por cuenta propia o por cuenta de un tercero, seg\u00fan sea el caso.<\/span><\/li>\n
En caso de que la persona f\u00edsica act\u00fae como apoderado de otra persona, la Entidad respectiva deber\u00e1 recabar e integrar al expediente de identificaci\u00f3n del Cliente de que se trate, copia simple de la carta poder o de la copia certificada del documento expedido por fedatario p\u00fablico, seg\u00fan corresponda, as\u00ed como una identificaci\u00f3n oficial y comprobante de domicilio de \u00e9ste.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n<\/ul>\n<\/ul>\n<\/ul>\n
III. Contar con sus estructuras internas<\/span><\/h3>\n
\n
Oficial de Cumplimiento<\/span><\/i><\/b><\/li>\n
Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control:<\/em><\/a><\/span><\/strong> Cada Entidad determinar\u00e1 la forma en la que operar\u00e1 su Comit\u00e9, el cual, estar\u00e1 integrado con al menos tres miembros que, en todo caso, deber\u00e1n ocupar la titularidad de las \u00e1reas que al efecto designe el consejo de administraci\u00f3n de dicha Entidad y, en cualquier caso, deber\u00e1n participar miembros de ese consejo, el director general o funcionarios que ocupen cargos dentro de las dos jerarqu\u00edas inmediatas inferiores a la del director general de la Entidad de que se trate<\/li>\n<\/ol>\n
IV. Tener sus reportes de operaciones que remitir\u00e1n a la CNBV<\/span><\/h3>\n
\n
Operaciones relevantes: <\/span><\/i>Las Entidades deber\u00e1n remitir a la Secretar\u00eda, por conducto del Supervisor, dentro de los diez primeros d\u00edas h\u00e1biles de los meses de enero, abril, julio y octubre de cada a\u00f1o, a trav\u00e9s de medios electr\u00f3nicos y en el formato oficial que para tal efecto expida la Secretar\u00eda, conforme a los t\u00e9rminos y especificaciones se\u00f1alados por esta \u00faltima, un reporte por todas las Operaciones Relevantes que sus Clientes o Usuarios hayan realizado en los tres meses anteriores a aquel en que deban presentarlo.<\/span><\/b><\/li>\n
Operaciones inusuales:<\/span><\/em> Por cada Operaci\u00f3n Inusual que detecte una Entidad, esta deber\u00e1 remitir a la Secretar\u00eda, por conducto del Supervisor, el reporte correspondiente, dentro de un periodo que no exceda los sesenta d\u00edas naturales contados a partir de que se genere la alerta por medio de su sistema, modelo, proceso o por el empleado de la Entidad, lo que ocurra primero.<\/span><\/li>\n
Operaciones internas preocupantes:<\/span> <\/em>Por cada Operaci\u00f3n Interna Preocupante que detecte una Entidad, esta deber\u00e1 remitir a la Secretar\u00eda, por conducto del Supervisor, el reporte correspondiente, dentro de un periodo que no exceda los sesenta d\u00edas naturales contados a partir de que dicha Entidad detecte esa Operaci\u00f3n, por medio de su sistema, modelo, proceso o de cualquier empleado de la misma, lo que ocurra primero.<\/span><\/li>\n
De 24 horas.<\/span><\/li>\n
Operaciones en efectivo con d\u00f3lares.<\/span><\/li>\n
Transferencias internacionales de fondos.<\/span><\/li>\n
Operaciones con cheques de caja.<\/span><\/li>\n
Montos totales de divisas extranjeras.<\/span><\/li>\n
Sobre la lista de personas bloqueadas<\/span><\/li>\n<\/ol>\nV. Contar con un manual PLD\/FT<\/a><\/strong><\/span><\/h3>\n
VI. Tener personas que ejercen el control y transmisi\u00f3n accionaria<\/span><\/h3>\n
VII. Hacer un informe de auditor\u00eda \u00a0<\/span><\/h3>\n
VIII. Hacer un programa anual de capacitaci\u00f3n<\/span><\/h3>\n
Las Entidades desarrollar\u00e1n programas de capacitaci\u00f3n y difusi\u00f3n en los que deber\u00e1n contemplar, cuando menos, lo siguiente:<\/span><\/p>\n
\n
La impartici\u00f3n de cursos, al menos una vez al a\u00f1o, que deber\u00e1n estar dirigidos especialmente a los miembros del Comit\u00e9, Oficial de Cumplimiento, directivos, as\u00ed como funcionarios, empleados y apoderados, que laboren en \u00e1reas de atenci\u00f3n al p\u00fablico o de administraci\u00f3n de recursos, y que contemplen, entre otros aspectos, los relativos al contenido de sus documentos de pol\u00edticas, criterios, medidas y procedimientos a los que se refiere la <\/span>54\u00aa de las Disposiciones, que la Entidad haya desarrollado para el debido cumplimiento de las mismas.<\/span><\/b><\/li>\n
La difusi\u00f3n de las Disposiciones y de sus modificaciones, as\u00ed como de la informaci\u00f3n sobre t\u00e9cnicas, m\u00e9todos y tendencias para prevenir, detectar y reportar Operaciones que pudiesen actualizar los supuestos previstos en los art\u00edculos 139, 148 Bis o 400 Bis del C\u00f3digo Penal Federal.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n
IX. Tener su lista de personas bloqueadas<\/span><\/h3>\n
X. Contar con sistemas automatizados<\/a><\/strong><\/span><\/h3>\n
Cada Entidad deber\u00e1 contar con sistemas automatizados que desarrollen, entre otras, las siguientes funciones:<\/span><\/p>\n
\n
Conservar y actualizar, as\u00ed como permitir la consulta de los datos relativos a los registros de la informaci\u00f3n que obre en el respectivo expediente de identificaci\u00f3n de cada Cliente.<\/span><\/b><\/li>\n
Generar, codificar, encriptar y transmitir de forma segura a la Secretar\u00eda, por conducto del Supervisor, la informaci\u00f3n relativa a los reportes de Operaciones Relevantes, Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes a que se refieren las presentes Disposiciones, as\u00ed como aquella que deba comunicar a la Secretar\u00eda o al Supervisor, en los t\u00e9rminos y conforme a los plazos establecidos en las Disposiciones.<\/span><\/li>\n
Clasificar los tipos de Operaciones o productos financieros que ofrezcan las Entidades a sus Clientes o Usuarios, con base en los criterios que establezca la propia Entidad, a fin de detectar posibles Operaciones Inusuales.<\/span><\/li>\n
Detectar y monitorear las Operaciones realizadas por un mismo Cliente, o por un mismo Usuario de los se\u00f1alados en la <\/span>14\u00aa, <\/span>15\u00aa y <\/span>16\u00aa de las Dis<\/span>posiciones, as\u00ed como aquellas previstas en la fracci\u00f3n IV de la <\/span>30\u00aa de las Disposiciones.<\/span><\/li>\n
Ejecutar el sistema de alertas contemplado en la <\/span>21\u00aa de las Disposiciones y contribuir a la detecci\u00f3n, seguimiento y an\u00e1lisis de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes, considerando al menos, la informaci\u00f3n que haya sido proporcionada por el Cliente al inicio de la relaci\u00f3n comercial, los registros hist\u00f3ricos de las Operaciones realizadas por este, el comportamiento transaccional, los saldos promedio y cualquier otro par\u00e1metro que pueda aportar mayores elementos para el an\u00e1lisis de este tipo de Operaciones.<\/span><\/li>\n
Agrupar en una base consolidada los diferentes contratos de un mismo Cliente, a efecto de controlar y dar seguimiento integral a sus saldos y Operaciones.<\/span><\/li>\n
Conservar registros hist\u00f3ricos de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes.<\/span><\/li>\n
Servir de medio para que el personal de las Entidades reporte a las \u00e1reas internas que las mismas determinen, de forma segura, confidencial y auditable, las posibles Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes.<\/span><\/li>\n
Mantener esquemas de seguridad de la informaci\u00f3n procesada, que garanticen la integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la misma.<\/span><\/li>\n
Ejecutar un sistema de alertas respecto de aquellas operaciones que se pretendan llevar a cabo con personas vinculadas con el terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales, las referidas en la fracci\u00f3n X de la <\/span>30\u00aa de las Disposiciones, as\u00ed como con Personas Pol\u00edticamente Expuestas, de conformidad con lo se\u00f1alado en la <\/span>58\u00aa de las Disposiciones.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n