![\"antilavado\"](\"https:\/\/i0.wp.com\/www.yunius.com\/wp-content\/uploads\/2018\/08\/antilavado.png?resize=249%2C158\")
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El director general de Prevenci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Sandro Garc\u00eda-Rojas Castillo, anticip\u00f3 que M\u00e9xico saldr\u00e1 bien librado de la evaluaci\u00f3n que elabora el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) sobre el cumplimiento y la efectividad en el combate al antilavado o blanqueo de capitales, pues de manera anticipada ya han reconocido el esfuerzo que el pa\u00eds est\u00e1 haciendo en la materia.<\/span><\/p>\n M\u00e9xico enfrenta un gran retraso en materia de informaci\u00f3n p\u00fablica, pues a diferencia de pa\u00edses como Estados Unidos, donde se puede acceder a grandes bancos de informaci\u00f3n para tener referencias patrimoniales de personas f\u00edsicas y morales, en nuestro pa\u00eds sigue siendo un gran reto poder acceder a este tipo de datos, lo cual es uno de los principales obst\u00e1culos en la identificaci\u00f3n de clientes que deben cumplir bancos, entidades financieras y dem\u00e1s sujetos obligados.<\/span><\/p>\n Anticip\u00f3 que la evaluaci\u00f3n del GAFI reconocer\u00e1 los avances de M\u00e9xico en los \u00faltimos a\u00f1os en la materia, pero no dejar\u00e1 de hacer menci\u00f3n puntual de \u201clas \u00e1reas de oportunidad\u201d o aspectos que el pa\u00eds a\u00fan tiene pendientes de atender.<\/span><\/p>\n Las sociedades financieras de objeto m\u00faltiple Entidades No Reguladas (sofomes ENR) que sobrevivieron al proceso de depuraci\u00f3n del que fue objeto su sector hace algunos a\u00f1os lograron ganarse una reputaci\u00f3n en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero que no deben perder, indic\u00f3 Omar Torres L\u00f3pez Lena, director general adjunto de Prevenci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).<\/span><\/p>\n De acuerdo con Torres L\u00f3pez Lena, las sofomes que continuaron dentro de este sector cuentan con una buena reputaci\u00f3n debido a que cumplieron con todos los requisitos necesarios en materia de prevenci\u00f3n de lavado, como la obtenci\u00f3n de un dictamen t\u00e9cnico en la materia emitido por la CNBV.<\/span><\/p>\n \u201cHoy sabemos que todas las sofomes, que sobrevivieron, tienen su dictamen t\u00e9cnico, todas cuentan con sus controles, todas tienen una buena reputaci\u00f3n a diferencia de las otras que eligieron no quedarse\u201d, expres\u00f3 el funcionario durante la segunda reuni\u00f3n anual de socios de la Asociaci\u00f3n de Sofomes en M\u00e9xico (Asofom).<\/span><\/p>\n Las sofomes ENR no son supervisadas en materia prudencial por la CNBV, pero s\u00ed en cuesti\u00f3n de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, por lo que tienen que cumplir con los controles que les pide esta autoridad para evitar este il\u00edcito dentro de ellas.<\/span><\/p>\n El 6 de julio del 2015 venci\u00f3 el plazo para que todas las sofomes del pa\u00eds renovaran su registro ante la Comisi\u00f3n Nacional para la Protecci\u00f3n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), no sin antes haber obtenido un dictamen con opini\u00f3n favorable de la CNBV en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.<\/span><\/p>\n Debido a este proceso, de las casi 3,500 sofomes que se ten\u00edan identificadas s\u00f3lo 1,500 continuaron en el sector. De las que dejaron esta figura, algunas desaparecieron, otras se fusionaron y otras m\u00e1s se convirtieron en sociedades mercantiles, es decir, se quitaron la supervisi\u00f3n de las autoridades financieras.<\/span><\/p>\n \u201cLas sofomes son instituciones financieras especializadas en otorgar cr\u00e9dito a diversos sectores. Estas entidades pueden dar cr\u00e9dito pero no pueden captar recursos del p\u00fablico, como lo hacen los bancos, y son supervisadas por la Condusef\u201d, es la definici\u00f3n de la CNBV sobre estas entidades financieras.<\/span><\/p>\n Enfoque basado en riesgos<\/span><\/p>\n El funcionario de la CNBV record\u00f3 que desde hace algunos meses se emitieron las disposiciones correspondientes para que todas las instituciones del sector financiero, incluidas las sofomes, aplicaran un enfoque basado en riesgos en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/span><\/p>\n En este contexto, coment\u00f3 que se ha detectado que no todas las sofomes que existen est\u00e1n atentas a los riesgos cercanos a ellas: \u201cDe las 1,500 sofomes, no todas est\u00e1n cuid\u00e1ndose de la manera que debieran (…) (aunque), los riesgos los tienen muy claros, por ejemplo, si un cliente no quiere identificarse, alguien act\u00faa a nombre de otra persona, de que est\u00e1n liquidando un cr\u00e9dito anticipadamente, esos son riesgos que las sofomes saben\u201d.<\/span><\/p>\n Debido a esta circunstancia, agreg\u00f3, la CNBV se dio a la tarea de emitir una gu\u00eda para realizar una metodolog\u00eda basada en riesgo, con la finalidad de orientar a las instituciones financieras: \u201cSe debe tener algo escrito sobre c\u00f3mo las sofomes deben de estarse cuidando\u201d.<\/span><\/p>\n Torres L\u00f3pez Lena enfatiz\u00f3 que uno de los componentes claves para que las sofomes elaboren una metodolog\u00eda que mitigue el riesgo de lavado de dinero es la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos, dada a conocer desde el 2016 y la cual identific\u00f3 al cr\u00e9dito como una actividad altamente riesgosa que da paso al blanqueo de capitales.<\/span><\/p>\n \u201cLa actividad del cr\u00e9dito result\u00f3 en esta Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgos como de las m\u00e1s riesgosas (en temas de lavado) que hay en el sistema financiero\u201d, detall\u00f3 el funcionario.<\/span><\/p>\n