function myplugin_custom_js_for_specific_pages{"id":2039,"date":"2018-12-13T23:23:26","date_gmt":"2018-12-14T05:23:26","guid":{"rendered":"http:\/\/www.yunius.com\/?p=2039"},"modified":"2018-12-14T00:52:52","modified_gmt":"2018-12-14T06:52:52","slug":"condusef-detecta-fraudes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.yunius.com\/condusef-detecta-fraudes","title":{"rendered":"La CONDUSEF detecta diferentes tipos de fraudes en las Sofomes"},"content":{"rendered":"

$\"Fraude\"$ <\/p>\n

La CONDUSEF detecta diferentes tipos de fraudes en las Sofomes<\/b><\/span><\/p>\n

La Comisi\u00f3n Nacional para la Protecci\u00f3n y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), dio a conocer diferentes modalidades de fraude a SOFOMES ENR que afectan a los usuarios y su modus operandi.<\/span><\/p>\n

Actualmente en nuestro pa\u00eds se encuentran 1,577 SOFOMES ENR en operaci\u00f3n, con una cartera total de cr\u00e9dito de 516 mil millones de pesos, de la cual el 65% corresponde al otorgamiento de cr\u00e9dito simple.<\/span><\/p>\n

Las SOFOM ENR cuentan con 4.7 millones de clientes, que representan aproximadamente el 50% de los clientes\/socios del Sector de Ahorro y Cr\u00e9dito Popular. De esos 4.7 millones, 2.8 millones tienen un cr\u00e9dito simple; 646 mil un cr\u00e9dito en cuenta corriente y 492 mil de n\u00f3mina.<\/span><\/p>\n

Las entidades federativas que concentran el mayor n\u00famero de SOFOMES ENR son: Ciudad de M\u00e9xico (35%), Nuevo Le\u00f3n (11%) y Jalisco (9%).<\/span><\/p>\n

En rueda de prensa, el presidente de CONDUSEF, Mario Di Costanzo, se\u00f1al\u00f3 los modus operandi de los fraudes que se han detectado a las SOFOMES ENR, donde destacan los siguientes:<\/span><\/p>\n

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Pro Confianza S.A. de C.V<\/b>., <\/span>SOFOM ENR<\/b><\/span><\/p>\n

Su p\u00e1gina oficial es <\/span>https:\/\/www.procredit.com.mx\/<\/span><\/a>, y ha sido suplantada por la entidad falsa <\/span>Tu Cr\u00e9dito Ya<\/b><\/span> (<\/span>http:\/\/tucreditoyamx.com\/web\/index.html<\/span><\/a>), misma que se hace pasar por una gestora utilizando el \u00a0nombre de la SOFOM ENR \u201cPro Confianza\u201d. El modus operandi de esta falsa instituci\u00f3n es el siguiente:<\/span><\/p>\n

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La p\u00e1gina contiene logos de la CONDUSEF y CNBV, el mismo domicilio fiscal de la SOFOM suplantada, mismos t\u00e9rminos y condiciones de contratos.<\/span><\/li>\n
El problema central radica en que NO es una instituci\u00f3n financiera, suplantan la identidad de Pro Confianza y han defraudado a los usuarios mediante el pago anticipado de un porcentaje del cr\u00e9dito a otorgar.<\/span><\/li>\n
Ya sea por medio f\u00edsico o electr\u00f3nico, los usuarios entregan datos personales y financieros a una entidad no financiera, mismos que pudieran ser utilizados posteriormente de manera indebida.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n
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Kreditech M\u00e9xico, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.<\/b><\/span><\/p>\n
Esta instituci\u00f3n cuya p\u00e1gina oficial es (<\/span>https:\/\/www.monedo.mx<\/span><\/a>), fue suplantada por la entidad falsa <\/span>Creditech<\/b><\/span> (<\/span>http:\/\/www.creditechcorp.com\/<\/span><\/a>), cuyo modus operandi es:<\/span><\/p>\n
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El fraude ocurre cuando un promotor de la empresa Creditech, S.A. de C.V. se presenta en el domicilio de un usuario, ofreciendo un cr\u00e9dito en condiciones atractivas.<\/span><\/li>\n
El promotor proporciona v\u00eda WhatsApp un n\u00famero de cuenta de Banamex, a la cual debe hacerse un dep\u00f3sito por concepto de comisi\u00f3n, que equivale al 10% del monto (el monto promedio de los cr\u00e9ditos est\u00e1 entre $5,000 y $15,000 pesos) del cr\u00e9dito \u201caprobado\u201d.<\/span><\/li>\n
Una vez hecho el dep\u00f3sito, el promotor visita al usuario nuevamente para entregarle un contrato que contiene las caracter\u00edsticas del cr\u00e9dito aprobado y obtiene informaci\u00f3n sensible del cliente.<\/span><\/li>\n
En la misma visita le hace entrega de un cheque ap\u00f3crifo con el monto del \u201ccr\u00e9dito otorgado\u201d.<\/span><\/li>\n
En las cl\u00e1usulas del contrato declaran que son una SOFOM con registro en la CONDUSEF.<\/span><\/li>\n
Utilizan el domicilio de \u201cKreditech\u201d que s\u00ed se encuentra debidamente registrada en el SIPRES, as\u00ed como el n\u00famero de un contrato registrado en el RECA que corresponde a Financiera Independencia SOFOM ENR.<\/span><\/li>\n
De acuerdo a su p\u00e1gina <\/span>web<\/span><\/i>, esta entidad tiene su matriz en Florida, Estados Unidos, \u00a0y cuenta con oficinas en Colombia.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n
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HINV, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Cr\u00e9dito f\u00e1cil)<\/b><\/span><\/p>\n
Su p\u00e1gina oficial es <\/span>http:\/\/www.creditofacil.com.mx\/<\/span><\/a>, y fue suplantada por <\/span>Cr\u00e9dito f\u00e1cil, Construye un puente hacia tu futuro<\/b><\/span>(<\/span>https:\/\/hallconstantin.wixsite.com\/credifacil<\/span><\/a>) operando de la siguiente manera:<\/span><\/p>\n
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\u201cCr\u00e9dito F\u00e1cil\u201d ofrece cr\u00e9ditos v\u00eda Facebook Messenger.<\/span><\/li>\n
Mandan al usuario por chat, la propuesta de un cr\u00e9dito aprobado por X cantidad y le dan un n\u00famero de cuenta de Santander, al que deben hacer un dep\u00f3sito por concepto de \u201ccomisi\u00f3n por apertura\u201d de $345.00 pesos, mencionando que una vez hecho el dep\u00f3sito, tardan dos horas en liberar el cr\u00e9dito (el monto promedio de los cr\u00e9ditos est\u00e1 entre los $5,000 mil y $15,000 pesos).<\/span><\/li>\n
Para aprobar el cr\u00e9dito, solicitan al usuario que env\u00ede sus documentos personales, tales como identificaci\u00f3n oficial, comprobante de domicilio y estados de cuenta.<\/span><\/li>\n
La p\u00e1gina falsa utiliza el nombre comercial y el logotipo de HINV, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., cuyo nombre comercial es \u201cCr\u00e9dito F\u00e1cil\u201d y su registro est\u00e1 vigente ante la CONDUSEF.<\/span><\/li>\n
Una vez que el usuario ha hecho el dep\u00f3sito solicitado, termina la comunicaci\u00f3n, sin obtener el cr\u00e9dito.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n
<\/p>\n
GNI FINANCIAL S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.<\/b><\/span><\/p>\n
Su p\u00e1gina de internet oficial es <\/span>http:\/\/www.gnifinancial.com\/<\/span><\/a>, fue suplantada por la entidad falsa <\/span>Fondo Financiero de M\u00e9xico<\/b><\/span>, que no cuenta con p\u00e1gina de internet, sin embargo, maneja un contrato que indica que la administraci\u00f3n del cr\u00e9dito ser\u00e1 a cargo de GNI Financial. Su modus operandi es el siguiente:<\/span><\/p>\n
\n
Fondo Financiero de M\u00e9xico, la suplantadora, se ostenta como intermediario entre la entidad autorizada y el usuario, asegur\u00e1ndoles que la SOFOM ENR les otorgar\u00e1 el cr\u00e9dito solicitado.<\/span><\/li>\n
Requiere al usuario el pago de una comisi\u00f3n v\u00eda dep\u00f3sito en cuentas de BBVA Bancomer y OXXO, como pago por el supuesto servicio de intermediaci\u00f3n para obtener el cr\u00e9dito.<\/span><\/li>\n
Aqu\u00ed se observa que \u00a0Fondo Financiero utiliza la denominaci\u00f3n oficial de GNI Financial para enga\u00f1ar al usuario y hacerle creer que est\u00e1 contratando el cr\u00e9dito con dicha instituci\u00f3n financiera.<\/span><\/li>\n
Las palabras \u201cFondo Financiero\u201d no pueden ser utilizadas por una entidad comercial.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n
Es importante destacar que durante el 2017, la CONDUSEF emiti\u00f3 cinco alertas por este tipo de pr\u00e1cticas fraudulentas a fin de informar a los usuarios.<\/span><\/p>\n
Ante ello, la Comisi\u00f3n Nacional sugiere a los usuarios que antes de contratar un cr\u00e9dito, \u00a0tomen en cuenta las siguientes recomendaciones:<\/span><\/p>\n
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Aseg\u00farate que la instituci\u00f3n financiera est\u00e9 registrada ante la CONDUSEF (SIPRES); puedes llamarnos para verificar su p\u00e1gina autorizada y tel\u00e9fonos.<\/span><\/li>\n
No realices ning\u00fan pago antes del otorgamiento de un cr\u00e9dito.<\/span><\/li>\n
No entregues documentos personales o datos de tarjetas de cr\u00e9dito o d\u00e9bito, si no est\u00e1s seguro \u00a0que es una instituci\u00f3n financiera.<\/span><\/li>\n
No realices operaciones a trav\u00e9s de Facebook ni Whatsapp, sin cerciorarte que la instituci\u00f3n financiera realmente ofrece cr\u00e9ditos por internet y que se encuentran registrados sus contratos en el RECA.<\/span><\/li>\n
Aseg\u00farate que las personas con las que contactas laboran en la instituci\u00f3n financiera. Si utilizas internet como medio de contacto, verifica la veracidad de la informaci\u00f3n.<\/span><\/li>\n
Detecta a los impostores, los estafadores suelen hacerse pasar por alguien que le inspira confianza, llamarse igual y tener hasta la misma imagen o p\u00e1gina.<\/span><\/li>\n
Desconf\u00eda de aquellos que ofrezcan cr\u00e9ditos pre autorizados sin checar tu bur\u00f3 y con tasas muy bajas.<\/span><\/li>\n
Visita el Bur\u00f3 de Entidades Financieras para conocer el comportamiento de la instituci\u00f3n y consulta el cat\u00e1logo para conocer las condiciones de sus productos (tasas, comisiones, etc.)<\/span><\/li>\n<\/ul>\n
Asimismo, la CONDUSEF recomienda al sector SOFOM ENR y a sus asociaciones, lo siguiente:<\/span><\/p>\n
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Mantengan actualizada y validada su informaci\u00f3n ante la CONDUSEF (SIPRES, REUNE, RECO, RECA, IFIT) a fin de que sea una fuente segura de consulta para el p\u00fablico.<\/span><\/li>\n
En caso de detectar modalidades de fraude, denunciarlas ante el Ministerio P\u00fablico y notificar a esta Comisi\u00f3n Nacional.<\/span><\/li>\n
Que las asociaciones trabajen de manera coordinada con los agremiados a fin de detectar y disminuir riesgos de fraudes.<\/span><\/li>\n
Realizar campa\u00f1as informativas donde clarifiquen los productos que ofrecen por cualquier medio de contrataci\u00f3n, para evitar la suplantaci\u00f3n de identidad o el fraude.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n
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Para cualquier duda o consulta adicional, favor de comunicarse a la CONDUSEF al tel\u00e9fono 01 800 999 8080 o bien, visita la p\u00e1gina de internet: www.gob.mx\/condusef<\/a>; tambi\u00e9n puedes seguir el Twitter: @Condusefmx<\/a> y Facebook: CondusefOficial<\/a>.<\/span><\/p>\n