function myplugin_custom_js_for_specific_pages{"id":2391,"date":"2019-06-11T23:22:11","date_gmt":"2019-06-12T04:22:11","guid":{"rendered":"http:\/\/www.yunius.com\/?p=2391"},"modified":"2019-06-11T23:22:11","modified_gmt":"2019-06-12T04:22:11","slug":"kyc-know-your-customer","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.yunius.com\/kyc-know-your-customer","title":{"rendered":"KYC Know Your Customer"},"content":{"rendered":"

El t\u00e9rmino <\/span>\u00abKnow Your Customer\u00bb<\/b> tiene un significado muy importante en el mundo de los negocios. El proceso de \u201cConoce a Tu Cliente\u201d, tambi\u00e9n conocido por sus siglas en ingl\u00e9s KYC, es lo que realizan<\/span> las entidades financieras <\/span><\/a>p<\/span>ara verificar la identidad de sus clientes en cumplimiento de exigencias legales para la prevenci\u00f3n de lavado de dinero (PLD), y otras actividades il\u00edcitas.<\/span><\/p>\n

Para cumplir con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, los procedimientos <\/span>KYC<\/b> deben implementarse en la primera etapa de cualquier relaci\u00f3n comercial con un nuevo cliente.<\/span><\/p>\n

KYC<\/b> comienza con la tarea de recopilaci\u00f3n de datos personales para verificar que los clientes son quienes dicen ser. En el sector financiero, esto implica la verificaci\u00f3n de su identidad a trav\u00e9s de documentos, por ejemplo, el documento nacional de identidad.<\/span><\/p>\n

Para algunas instituciones financieras, este proceso se sigue realizando de forma presencial y en papel, pero para otras, ya se ha convertido en un tr\u00e1mite <\/span>100% digital<\/b> que incluso incluye el uso de comprobaciones biom\u00e9tricas adicionales, como el reconocimiento facial o de huellas dactilares, para reconocer al titular del documento.<\/span><\/p>\n

\"KYC\"<\/p>\n

Este <\/span>sistema de verificaci\u00f3n de Identidad Digital <\/b>permite a los banco capturar autom\u00e1ticamente datos de los clientes que pueden integrarse en sistemas empresariales como CRM para agilizar su proceso de incorporaci\u00f3n.<\/span><\/p>\n

A partir de ah\u00ed, el banco puede hacer un plan te\u00f3rico de c\u00f3mo deber\u00eda ser la cuenta de ese cliente en el futuro cercano y monitorear la actividad de la cuenta del cliente para asegurarse de que nada est\u00e9 fuera de lugar o sea sospechoso.<\/span><\/p>\n

En resumen se trata de un proceso de identificaci\u00f3n del cliente que incluye la compilaci\u00f3n y an\u00e1lisis de documentos de identificaci\u00f3n, la verificaci\u00f3n de los datos contrast\u00e1ndolos con bases de datos de terceros, la creaci\u00f3n de una previsi\u00f3n del patr\u00f3n de comportamiento del usuario y la monitorizaci\u00f3n de este comportamiento para ver si es coherente.<\/span><\/p>\n

IDue<\/b><\/p>\n

IDue<\/b> es una herramienta simple y efectiva que cumple con las funciones de organizar, guardar y disponer de su informaci\u00f3n personal en el momento que lo requiera; simplificando, facilitando y asegurando sus tr\u00e1mites ante cualquier instancia.<\/span><\/p>\n

La informaci\u00f3n se encuentra segura y resguardada, ya que solamente el usuario es el \u00fanico que puede acceder a dichos datos, evitando malos manejos de la informaci\u00f3n para evitar fraudes o robos de identidad. <\/span><\/p>\n

IDue<\/b> es una plataforma tecnol\u00f3gica utilizada para compartir, almacenar, disponer y manejar informaci\u00f3n personal; la plataforma se integra a herramientas web, m\u00f3viles (disponible para dispositivos Android e iOS) y de almacenamiento en la nube (cloud storage). <\/span><\/p>\n

Sus principales funciones son:<\/span><\/p>\n