ara verificar la identidad de sus clientes en cumplimiento de exigencias legales para la prevenci\u00f3n de lavado de dinero (PLD), y otras actividades il\u00edcitas.<\/span><\/p>\nPara cumplir con las regulaciones internacionales contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, los procedimientos <\/span>KYC<\/b> deben implementarse en la primera etapa de cualquier relaci\u00f3n comercial con un nuevo cliente.<\/span><\/p>\nKYC<\/b> comienza con la tarea de recopilaci\u00f3n de datos personales para verificar que los clientes son quienes dicen ser. En el sector financiero, esto implica la verificaci\u00f3n de su identidad a trav\u00e9s de documentos, por ejemplo, el documento nacional de identidad.<\/span><\/p>\nPara algunas instituciones financieras, este proceso se sigue realizando de forma presencial y en papel, pero para otras, ya se ha convertido en un tr\u00e1mite <\/span>100% digital<\/b> que incluso incluye el uso de comprobaciones biom\u00e9tricas adicionales, como el reconocimiento facial o de huellas dactilares, para reconocer al titular del documento.<\/span><\/p>\n<\/p>\n
Este <\/span>sistema de verificaci\u00f3n de Identidad Digital <\/b>permite a los banco capturar autom\u00e1ticamente datos de los clientes que pueden integrarse en sistemas empresariales como CRM para agilizar su proceso de incorporaci\u00f3n.<\/span><\/p>\nA partir de ah\u00ed, el banco puede hacer un plan te\u00f3rico de c\u00f3mo deber\u00eda ser la cuenta de ese cliente en el futuro cercano y monitorear la actividad de la cuenta del cliente para asegurarse de que nada est\u00e9 fuera de lugar o sea sospechoso.<\/span><\/p>\nEn resumen se trata de un proceso de identificaci\u00f3n del cliente que incluye la compilaci\u00f3n y an\u00e1lisis de documentos de identificaci\u00f3n, la verificaci\u00f3n de los datos contrast\u00e1ndolos con bases de datos de terceros, la creaci\u00f3n de una previsi\u00f3n del patr\u00f3n de comportamiento del usuario y la monitorizaci\u00f3n de este comportamiento para ver si es coherente.<\/span><\/p>\nIDue<\/b><\/p>\n
IDue<\/b> es una herramienta simple y efectiva que cumple con las funciones de organizar, guardar y disponer de su informaci\u00f3n personal en el momento que lo requiera; simplificando, facilitando y asegurando sus tr\u00e1mites ante cualquier instancia.<\/span><\/p>\nLa informaci\u00f3n se encuentra segura y resguardada, ya que solamente el usuario es el \u00fanico que puede acceder a dichos datos, evitando malos manejos de la informaci\u00f3n para evitar fraudes o robos de identidad. <\/span><\/p>\nIDue<\/b> es una plataforma tecnol\u00f3gica utilizada para compartir, almacenar, disponer y manejar informaci\u00f3n personal; la plataforma se integra a herramientas web, m\u00f3viles (disponible para dispositivos Android e iOS) y de almacenamiento en la nube (cloud storage). <\/span><\/p>\nSus principales funciones son:<\/span><\/p>\n\n- Organizaci\u00f3n y disponibilidad de la informaci\u00f3n y\/o documentos.<\/span><\/li>\n
- Aplicaci\u00f3n y gesti\u00f3n de tr\u00e1mites que utilicen esta informaci\u00f3n.<\/span><\/li>\n
- Ahorro de tiempo.<\/span><\/li>\n
- Autenticaci\u00f3n de identidad, a solicitud de sistemas externos de la persona propietaria de esta informaci\u00f3n. (Ley de Protecci\u00f3n de Datos Personales)<\/span><\/li>\n
- Proteger la informaci\u00f3n mediante tecnolog\u00eda de seguridad multifactorial. <\/span><\/li>\n<\/ul>\n
IDue<\/b> es la aplicaci\u00f3n innovadora que logra el empoderamiento en sus usuarios \u00a0para la custodia y gesti\u00f3n de su informaci\u00f3n personal.<\/span><\/p>\nwww.idue.mx<\/span><\/a><\/p>\n