![\"\"](\"https:\/\/i0.wp.com\/www.yunius.com\/wp-content\/uploads\/2020\/07\/Lavado-de-dinero-300x243.jpg?resize=300%2C243\")
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La Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores ha detectado algunas debilidades en el sistema financiero nacional, en lo referente al control antilavado de dinero.<\/span><\/p>\n En muchas ocasiones no se recaba la informaci\u00f3n completa del cliente para determinar su perfil, y por lo consiguiente, no se puede determinar el origen ni el destino de los recursos. Por lo anterior, la CNBV solicita a las instituciones supervisadas el reforzamientos de los controles con respecto a la identificaci\u00f3n del cliente, sistemas automatizados, conocimiento del cliente y debida diligencia reforzada, procesos de an\u00e1lisis y reporte de operaciones, as\u00ed como de informes de auditoria, todo con la finalidad de mejorar la efectividad en materia de Prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.<\/span><\/p>\n \u201cLas observaciones y, en su caso, recomendaciones que derivan del ejercicio de las facultades de inspecci\u00f3n son \u00e1reas de oportunidad para los sujetos sobre los que recae la supervisi\u00f3n en materia de PLD\/FT, ya que les permiten identificar sus propios riesgos y fortalecer su r\u00e9gimen preventivo\u201d, se puede leer en el documento que s\u00f3lo se distribuye a los participantes del sistema financiero.<\/span><\/p>\n En la parte de identificaci\u00f3n del cliente, la CNBV detect\u00f3 que las entidades financieras omiten recabar, en el expediente de identificaci\u00f3n, datos esenciales de las personas con las que tienen una relaci\u00f3n, por ejemplo, comprobante de domicilio, copia de la identificaci\u00f3n personal, y adem\u00e1s no obtienen informaci\u00f3n respecto a personas que participan como deudores solidarios o avales en operaciones de cr\u00e9dito.<\/span><\/p>\n \u201cAlgunos transmisores de dinero no obtienen todos los datos de identificaci\u00f3n y la documentaci\u00f3n aplicable, respecto de usuarios remitentes y beneficiarios que participan en las operaciones de env\u00edo y\/o pago de recursos\u201d<\/span><\/p>\n En materia de los sistemas automatizados de prevenci\u00f3n de lavado de dinero, la CNBV apunt\u00f3 que en muchas ocasiones \u00e9stos no contribuyen en la detecci\u00f3n de posibles operaciones relevantes, inusuales y preocupantes, que son aquellas que se deben de reportar para que la Unidad de Inteligencia Financiera las analice y determine si representan alg\u00fan indicio de blanqueo de capitales.<\/span><\/p>\n \u201cDel 100% de operaciones alertadas por el sistema, ninguna de ellas fue reportada como inusual, lo que implica que el referido sistema automatizado no genere alertas de calidad que contribuyan a la detecci\u00f3n y seguimiento de las posibles operaciones inusuales e internas preocupantes\u201d<\/span><\/p>\n Como es sabido por todos, Yunius<\/strong><\/em> si te ayuda en estas partes del cumplimiento, y en todo el proceso de cumplimiento en materia de Prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, tal y como lo exige la ley… al 100% y sin complicaciones.<\/p>\n