![\"\"](\"https:\/\/i0.wp.com\/www.yunius.com\/wp-content\/uploads\/2023\/05\/remesas-300x168.png?resize=395%2C221\")
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Dado el extraordinario crecimiento de las remesas a\u00f1o con a\u00f1o, se ha cuestionado si esta actividad no ha sido penetrada por las organizaciones criminales para lavar dinero. En 2021 alcanzaron la conatidad de 51,586 millones de d\u00f3lares, en 2022 58,497, y de enero a junio de este a\u00f1o, se han acumulado ya 28,352 millones de d\u00f3lares.<\/p>\n
Esta industria est\u00e1 sujeta a controles rigurosos. La persona que env\u00eda los recursos lo hace a trav\u00e9s de un agente de una empresa remesadora (por ejemplo, Moneygram o Western Union, pero hay muchas m\u00e1s). Obtener una licencia para establecer una empresa est\u00e1 sujeto a requisitos estrictos por parte del Departamento del Tesoro.<\/p>\n
Las remesas est\u00e1n sujetas a controles en el env\u00edo y recepci\u00f3n. Al momento de solicitar el env\u00edo, la persona tiene que presentar una identificaci\u00f3n v\u00e1lida, quedando registrado el nombre del receptor(a).<\/p>\n
Una persona no puede enviar o recibir muchas remesas, ya que la tecnolog\u00eda lo impide. La empresa tiene mecanismos de control para detectar informaci\u00f3n irregular y suspender la remesa, pero no tiene la capacidad para verificar si los recursos de cada operaci\u00f3n son de procedencia l\u00edcita, como tampoco la tienen los bancos.<\/p>\n
Con los controles y el bajo monto que representa la transacci\u00f3n promedio, el costo para una organizaci\u00f3n delincuencial de lavar dinero en forma \u201chormiga\u201d es sumamente costoso.<\/p>\n
\u00a0Requerir\u00eda de miles de personas en los dos pa\u00edses para hacer esta operaci\u00f3n de lavado.<\/p>\n
A\u00fan con todo esto mencionado, hay demasiado dinero dif\u00edcil de explicar.<\/p>\n
Del 2018 al 2022, los env\u00edos de remesas de Minnesota a M\u00e9xico han crecido 585.3% y con ello el estado norte\u00f1o de Estados Unidos ocup\u00f3 el tercer lugar del origen de las remesas, s\u00f3lo por detr\u00e1s California y Texas, el a\u00f1o pasado, se\u00f1al\u00f3 el think tank Signos Vitales en su informe \u201cEuforia de las remesas: \u00e9xodo, lavado de dinero y auge econ\u00f3mico\u201d.<\/p>\n
A diferencia de California y Texas, en Minnesota s\u00f3lo habitan cerca de 200,000 paisanos y el env\u00edo de remesas desde ese estado represent\u00f3 8.3% del total en el 2022.<\/p>\n
El documento, por su parte, sostiene que \u201ccrecen las dudas sobre la procedencia de dichos recursos y si el fen\u00f3meno (mecanismo), ya de por s\u00ed complejo, seguir\u00e1 esparci\u00e9ndose en otros estados con caracter\u00edsticas demogr\u00e1ficas y econ\u00f3micas similares\u201d.<\/p>\n
El informe tambi\u00e9n se\u00f1ala que en 227 municipios, la cantidad de transferencias fue mayor que el total de hogares en ese lugar. Dicho de otra manera, los hogares que reciben remesas tienen una cobertura mayor del 100%.<\/p>\n
A estos municipios llegaron 14,300 millones de d\u00f3lares de remesas. Estad\u00edsticamente hablando, este tipo de fen\u00f3menos resultan improbables, sostiene el documento.<\/p>\n
El trabajo de Signos Vitales explica que \u201ces cierto que este ejercicio s\u00f3lo aplica en los casos en donde de alguna manera podemos controlar el efecto de otros fen\u00f3menos, pero es un primer acercamiento a la magnitud del problema, que creemos es may\u00fasculo y que podr\u00eda llegar a ser mucho m\u00e1s complejo de lo que ahora es\u00bb.<\/p>\n
Seg\u00fan el think tank unos 4,400 millones de d\u00f3lares, 7.6%, de los m\u00e1s de 58,000 millones de d\u00f3lares que los mexicanos recibieron de remesas en el 2022, estar\u00edan relacionados con lavado de dinero y que a su vez estar\u00eda ligado al narcotr\u00e1fico.<\/p>\n
El informe destac\u00f3 se\u00f1ales que sorprenden, y una de ellas es el aumento en el env\u00edo de remesas de Estados Unidos en donde la poblaci\u00f3n mexicana es poco representativa.<\/p>\n
M\u00e9xico se coloca como el tercer pa\u00eds con m\u00e1s ingresos por remesas en el mundo, detr\u00e1s de China y la India.<\/p>\n
Otro aspecto que atrajo la atenci\u00f3n de especialistas en el tema, es la posibilidad del lavado de \u00a0dinero a trav\u00e9s del Banco del Bienestar, entidad encargada de recibir las remesas hasta marzo de este a\u00f1o.<\/p>\n
La decisi\u00f3n del Gobierno mexicano para que dicho banco dejara de recibir remesas, es una medida preventiva para evitar que Estados Unidos congelara los recursos de la instituci\u00f3n financiera.<\/p>\n
Si bien la justificaci\u00f3n se bas\u00f3 en la \u201cno duplicidad de funciones\u201d, y afirm\u00f3 que desde 2022 se tom\u00f3 la decisi\u00f3n de que ser\u00eda la Financiera del Bienestar la encargada de las remesas\u2026 la sombra del lavado de dinero, contin\u00faa latente.<\/p>\n\r\n\t\t\t\n\n\n\n\t\t\t