function myplugin_custom_js_for_specific_pages{"id":698,"date":"2016-10-24T16:14:54","date_gmt":"2016-10-24T21:14:54","guid":{"rendered":"http:\/\/www.yunius.com\/?p=698"},"modified":"2016-11-16T14:41:39","modified_gmt":"2016-11-16T20:41:39","slug":"5-tips-prevencion-de-lavado-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.yunius.com\/5-tips-prevencion-de-lavado-de-dinero","title":{"rendered":"5 tips para prevenir el lavado de dinero"},"content":{"rendered":"

\u00bfC\u00f3mo cumplir con disposiciones de la CNBV<\/strong> en materia de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo<\/span><\/strong>, sin morir en el intento (o terminar en la c\u00e1rcel)?<\/span><\/p>\n

$\"prevencion$ <\/p>\n

<\/b>1.- No te sobre exijas.<\/span><\/h3>\n
Tu Manual de pol\u00edticas y procedimientos PLD<\/a><\/strong><\/span> se convierte en algo que debes cumplir y que la autoridad te puede auditar. S\u00f3lo incluye lo que te exige la ley. <\/span><\/p>\n
El Diario Oficial de la Federaci\u00f3n<\/a> (DOF) da algunos\u00a0lineamientos para hacer tu manual. Aqu\u00ed te mostramos\u00a0im\u00e1genes de lo que sugiere el DOF.<\/span><\/p>\n
<\/p>\n
<\/p>\n
2.- Nombra un Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control (CCC)<\/a><\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n
\u00d3rgano integrado por un m\u00ednimo de tres personas<\/em> que decide sobre las situaciones referentes a Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo<\/strong>. Cuando la sociedad cuente con menos de 25 personas \u00a0no se encuentra obligada a integrar el Comit\u00e9<\/span>. Te podr\u00e1 parecer m\u00e1s dif\u00edcil al principio, pero es mucho mejor tener un CCC que \u00a0s\u00f3lo un oficial de cumplimiento.<\/span><\/p>\n
Algunas de las funciones que tiene el Comit\u00e9, son:<\/span><\/p>\n
\n
Someter para la aprobaci\u00f3n del Comit\u00e9 de Auditor\u00eda, las pol\u00edticas de Identificaci\u00f3n y Conocimiento del Cliente. En caso de no contar con el Comit\u00e9 de Auditor\u00eda, ser\u00e1 el Comit\u00e9 de Comunicaci\u00f3n y Control<\/strong> quien autorizar\u00e1 estas Disposiciones.<\/span><\/li>\n
Conocer los resultados obtenidos respecto de la valoraci\u00f3n de la eficacia de las pol\u00edticas, criterios, medidas y procedimientos, \u00a0con el fin de adoptar las medidas necesarias tendientes a corregir las fallas, deficiencias u omisiones.<\/li>\n
Conocer de la celebraci\u00f3n de contratos y operaciones con caracter\u00edsticas que pudieran generar un alto riesgo, de acuerdo a los informes que presente el Oficial de Cumplimiento<\/em>, y formular las recomendaciones que estime procedentes.<\/li>\n
Establecer y difundir los criterios para la clasificaci\u00f3n de los Clientes, en funci\u00f3n de su grado de riesgo.<\/li>\n
Difundir entre el personal responsable de la aplicaci\u00f3n de las Disposiciones, las listas oficialmente reconocidas que emitan organismos internacionales o autoridades de otros pa\u00edses, de personas vinculadas con el terrorismo o su financiamiento, o con otras actividades ilegales.<\/li>\n
Dictaminar las operaciones que deban ser reportadas como Inusuales o Preocupantes.<\/li>\n
Aprobar los programas de capacitaci\u00f3n para el personal, en materia de prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n y reporte de conductas que pudieran favorecer, prestar ayuda, auxilio o cooperaci\u00f3n de cualquier especie para la comisi\u00f3n de los delitos de terrorismo o recursos de procedencia il\u00edcita.<\/li>\n
Informar al \u00e1rea competente respecto de conductas realizadas por los directivos, funcionarios, empleados y apoderados, que provoquen que incurran en infracci\u00f3n, o en los casos en que \u00e9stos contravengan lo previsto en las pol\u00edticas, criterios, medidas y procedimientos se\u00f1alados con objeto de que se impongan las medidas disciplinarias correspondientes.<\/li>\n
Resolver los dem\u00e1s asuntos que se sometan a su consideraci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\nCon informaci\u00f3n de:\u00a0<\/span>http:\/\/www.cnbv.gob.mx\/PrevencionDeLavadoDeDinero\/TableroDeControl\/Paginas\/default.aspx<\/a>\u00a0y http:\/\/afi.sofimex.com.mx\/sofimex_web\/inet_agentes\/cursos-prevencion-lavado-dinero\/curso-prevencion-lavado-dinero.html<\/a><\/p>\n
3.- Ap\u00f3yate en el M\u00f3dulo de (PLD)<\/a><\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n
Existen\u00a0tres tipos de reportes: operaciones relevantes, operaciones inusuales y operaciones preocupantes.<\/span>
\n $\"operaciones-inusuales-yunius\"$ <\/p>\n
$\"operaciones-relevantes-yunius\"$ <\/p>\n
No mandes tus reportes en cero<\/strong>, tarde o temprano la autoridad te pedir\u00e1 el soporte transaccional de lo que reportaste, por lo tanto es bueno que te apoyes del M\u00f3dulo de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero<\/em> que te da las herramientas necesarias para tener ese soporte transaccional que se te pedir\u00e1. No quiere decir que los reportes nunca saldr\u00e1n en cero, pero no los mandes as\u00ed\u00a0si no hay\u00a0evidencia que\u00a0respalde\u00a0esa informaci\u00f3n.<\/span><\/p>\n
$\"panel-alertas-yunius\"$ <\/p>\n
4.-Mant\u00e9nte al tanto del sitio de Inteligencia Financiera<\/a><\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n
Las disposiciones oficiales cambian: hay nuevos reglamentos, se anuncian las auditor\u00edas, certificaciones, verificaciones. Est\u00e1 el portal de prevenci\u00f3n del lavado de dinero donde puedes encontrar disposiciones legales, avisos, videos tutoriales, boletines y m\u00e1s informaci\u00f3n de tu inter\u00e9s.<\/span><\/p>\n
$\"cnb-sitio\"$ <\/p>\n
Con informaci\u00f3n de: <\/span>http:\/\/www.cnbv.gob.mx\/PrevencionDeLavadoDeDinero\/Paginas\/default.aspx<\/span><\/a><\/p>\n
5. Entra al portal del SITI PLD\/FT<\/a><\/span><\/strong><\/span><\/h3>\n
A trav\u00e9s de \u00e9l recibir\u00e1s notificaciones, actualizaciones, datos, listas y dem\u00e1s informaci\u00f3n de inter\u00e9s para el cumplimiento. Informa a Yunius de las novedades para mantenernos siempre en actualizaci\u00f3n.<\/span><\/p>\n