function myplugin_custom_js_for_specific_pages{"id":740,"date":"2016-10-27T16:11:53","date_gmt":"2016-10-27T21:11:53","guid":{"rendered":"http:\/\/www.yunius.com\/?p=740"},"modified":"2016-11-16T14:38:17","modified_gmt":"2016-11-16T20:38:17","slug":"sistema-automatizado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.yunius.com\/sistema-automatizado","title":{"rendered":"Tener un sistema automatizado significa usarlo"},"content":{"rendered":"

El cap\u00edtulo IX de las Disposiciones de car\u00e1cter general en materia de PLD\/FT publicado en el Diario Oficial de la Federaci\u00f3n<\/strong> el 17 de marzo de 2011<\/span> <\/a><\/strong><\/span>establece los lineamientos que debe cumplir una entidad financiera en cuanto al uso de un sistema automatizado.<\/span><\/p>\n

$\"sistema-automatizado-compressor\"$ <\/span><\/p>\n

Antes de dichas disposiciones, las entidades financieras obligadas pod\u00edan llevar el control de sus operaciones de manera manual, lo cual resultaba dif\u00edcil pero estaba legalmente permitido. A partir de la obligaci\u00f3n de su cumplimiento las entidades financieras deben \u201ccontar con un sistema automatizado\u201d, pero de la lectura cuidadosa de la ley se desprende que, para contar con \u00e9l, no basta haberlo adquirido y tenerlo instalado en unas cuantas computadoras, hace falta hacer un uso cotidiano de \u00e9l para sustentar las operaciones de la financiera y para soportar y presentar las evidencias en caso de ser requeridas por la autoridad, en una auditor\u00eda, por ejemplo.<\/span><\/p>\n

A continuaci\u00f3n les compartimos lo que al d\u00eda de hoy est\u00e1 vigente de las disposiciones, por lo promulgado en marzo de 2011 y la modificaci\u00f3n de 2014.\u00a0<\/span><\/p>\n

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CAPITULO IX:\u00a0<\/b>SISTEMAS AUTOMATIZADOS<\/b><\/span><\/h3>\n
43\u00aa.-<\/b><\/span> Cada Entidad deber\u00e1 contar con sistemas automatizados<\/strong> que desarrollen, entre otras, las siguientes funciones:<\/span><\/span><\/p>\n
I.<\/span>\u00a0<\/b>Conservar y actualizar<\/strong>, as\u00ed como permitir la consulta<\/strong> de los datos relativos a los registros de la informaci\u00f3n que obre en el respectivo expediente de identificaci\u00f3n de cada Cliente<\/em>.<\/span><\/span><\/p>\n
II.<\/span>\u00a0<\/b>Generar, codificar, encriptar y transmitir<\/strong> de forma segura a la Secretar\u00eda, por conducto del Supervisor, la informaci\u00f3n relativa a los reportes de Operaciones Relevantes, Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes<\/em> a que se refieren las presentes Disposiciones, as\u00ed como aquella que deba comunicar a la Secretar\u00eda o al Supervisor, en los t\u00e9rminos y conforme a los plazos establecidos en las presentes Disposiciones.<\/span><\/span><\/p>\n
III.<\/b><\/span> Clasificar<\/strong> los tipos de Operaciones o productos financieros que ofrezcan las Entidades a sus Clientes o Usuarios, con base en los criterios que establezca la propia Entidad, a fin de detectar posibles Operaciones Inusuales.<\/span><\/span><\/p>\n
<\/b>VI.<\/span> Detectar y monitorear<\/strong> las Operaciones realizadas por un mismo Cliente, o por un mismo Usuario de los se\u00f1alados en la\u00a0<\/span>14\u00aa<\/b>, <\/span>15\u00aa<\/b> y <\/span>16\u00aa<\/b> de las presentes Disposiciones, as\u00ed como aquellas previstas en la fracci\u00f3n IV de la <\/span>30\u00aa<\/b> de estas Disposiciones.<\/span><\/span><\/p>\n
<\/b>V.<\/span> Ejecutar el sistema de alertas<\/strong> contemplado en la <\/span>21\u00aa<\/b> de las presentes Disposiciones y contribuir a la detecci\u00f3n, seguimiento y an\u00e1lisis de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes<\/em>, considerando al menos, la informaci\u00f3n que haya sido proporcionada por el Cliente al inicio de la relaci\u00f3n comercial, los registros hist\u00f3ricos de las Operaciones realizadas por este, el comportamiento transaccional, los saldos promedio y cualquier otro par\u00e1metro que pueda aportar mayores elementos para el an\u00e1lisis de este tipo de Operaciones.<\/span><\/span><\/p>\n
<\/b>VI.<\/span> Agrupar<\/strong> en una base consolidada los diferentes contratos de un mismo Cliente, a efecto de controlar y dar seguimiento<\/strong> integral a sus saldos y Operaciones.<\/span><\/span><\/p>\n
VII.<\/b><\/span> Conservar registros hist\u00f3ricos<\/strong> de las posibles Operaciones Inusuales y Operaciones Internas Preocupantes.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n
VIII.<\/b><\/span> Servir de medio para que el personal de las Entidades reporte a las \u00e1reas internas que las mismas determinen, de forma segura, confidencial y auditable, las posibles Operaciones Inusuales u Operaciones Internas Preocupantes.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n
IX.<\/span> Mantener esquemas de seguridad de la informaci\u00f3n<\/strong> procesada, que garanticen la integridad, disponibilidad, auditabilidad y confidencialidad de la misma.<\/span><\/p>\n
X.<\/span> Ejecutar un sistema de alertas<\/strong> respecto de aquellas operaciones que se pretendan llevar a cabo con personas referidas en la fracci\u00f3n X de la 30\u00aa<\/b> de las presentes Disposiciones, con Personas Pol\u00edticamente Expuestas, de conformidad con lo se\u00f1alado en la 58\u00aa<\/strong> de estas Disposiciones, as\u00ed como con quienes se encuentren dentro de la Lista de Personas Bloqueadas<\/em>.<\/span><\/span><\/p>\n
cfr. http:\/\/www.dof.gob.mx<\/a><\/em><\/span><\/p>\n<\/blockquote>\n
Todos los verbos empleados en las disposiciones: conservar, actualizar y consultar; generar, codificar, clasificar, detectar, monitorear, ejecutar, conservar, servir, mantener, … nos hablan de la acci\u00f3n dentro del sistema, de la necesidad de operar la entidad financiera con la ayuda del sistema automatizado de c\u00f3mputo.<\/span><\/p>\n