function myplugin_custom_js_for_specific_pages{"id":923,"date":"2016-11-17T14:34:49","date_gmt":"2016-11-17T20:34:49","guid":{"rendered":"http:\/\/www.yunius.com\/?p=923"},"modified":"2016-11-17T14:34:49","modified_gmt":"2016-11-17T20:34:49","slug":"boletin-de-supervision-enejun2016","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.yunius.com\/boletin-de-supervision-enejun2016","title":{"rendered":"El bolet\u00edn de acciones de supervisi\u00f3n de la CNBV (ENE-JUN 2016). Un punto de vista de utilidad para las SOFOMes ENR"},"content":{"rendered":"

\"boletin<\/p>\n

Para iniciar este <\/span>punto de vista<\/span><\/i>, que esperamos sea de importancia para el sector de las SOFOMes ENR<\/em><\/span>, citaremos dos de los primeros p\u00e1rrafos, tomados de la presentaci\u00f3n, del bolet\u00edn, que fu\u00e9 publicado el 23 de Agosto de 2016.<\/span><\/p>\n

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El Bolet\u00edn de Acciones de Supervisi\u00f3n n\u00famero 5<\/strong><\/em>, da cuenta de las actividades de inspecci\u00f3n y vigilancia realizadas por la CNBV<\/em> durante el primer semestre de 2016 y sus principales resultados por sector. Al cierre del periodo, el universo de entidades en operaci\u00f3n y bajo supervisi\u00f3n de la CNBV<\/em> alcanz\u00f3 4,892.<\/span><\/p>\n

…<\/span><\/p>\n

Como resultado de las visitas y de las labores de vigilancia que realiza la CNBV<\/em>, se emitieron 27,186 observaciones y recomendaciones y se instruyeron 2,551 acciones y medidas correctivas; por sector, <\/span>las Sociedades Financieras de Objeto M\u00faltiple, Entidades No Reguladas (Sofom ENR), que est\u00e1n sujetas exclusivamente a supervisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, recibieron el mayor n\u00famero de observaciones y recomendaciones con 12,795<\/b>, y las Socaps el mayor n\u00famero de acciones y medidas correctivas con 704.\u201d (las negritas en la cita son nuestras, del Blog de Yunius).<\/span><\/span><\/p>\n

(cfr. <\/span>http:\/\/www.gob.mx\/cnbv\/prensa\/68-2016-boletin-de-acciones-de-supervision-al-primer-semestre-de-2016<\/span><\/a>).<\/span><\/p>\n<\/blockquote>\n

En la misma presentaci\u00f3n del bolet\u00edn, la CNBV<\/em> da cuenta del elevado n\u00famero de observaciones que merecieron las visitas de supervisi\u00f3n a las SOFOMes ENR<\/span><\/em>, dejando evidencia de la necesidad de tomar cartas en el asunto y estar mejor preparado.<\/span><\/p>\n

Al cierre de Junio de 2016 hay 1,489 SOFOMes<\/em><\/span> en operaciones y ninguna en tr\u00e1mite o en estado de inicio de operaciones. La CNBV<\/em> supervisa a un total de 4,892 instituciones, por lo cual el sector de las SOFOMes<\/span><\/em> representa el 30.43% del total. El 30.43% del total de instituciones sujetas a revisi\u00f3n por parte de la CNBV<\/em>, recibieron, como sector, el mayor n\u00famero de observaciones, recomendaciones y acciones y medidas correctivas, de se\u00f1alamientos<\/strong>; representando el 43.07% del total<\/strong> y siendo que est\u00e1n sujetas exclusivamente a supervisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo<\/em>, esto ya deber\u00eda de representar una alerta para el sector, una determinaci\u00f3n de que estas instituciones no est\u00e1n lo suficientemente preparadas para hacer frente a las visitas de la CNBV<\/em> y la recomendaci\u00f3n, como dec\u00edamos, de tomar cartas en el asunto. Si solamente tomamos en cuenta los se\u00f1alamientos relacionados con PLD\/FT este porcentaje aumenta al 53.53%.<\/span><\/p>\n

Pero para aumentar la gravedad del caso, debemos de considerar el n\u00famero de SOFOMes ENR<\/span><\/em> que fueron visitadas: tan solo 7 (5 visitas ordinarias de supervisi\u00f3n y 2 de investigaci\u00f3n por captaci\u00f3n irregular)<\/strong>. 7 SOFOMes<\/span><\/em> de 317 instituciones, es decir que el 2.2% de las visitas merecieron el 53.83% de las observaciones, 54.24% de las recomendaciones y 3.99% de las acciones y medidas correctivas, un porcentaje global del 535.53% de los se\u00f1alamientos. Esto significa que, con una distribuci\u00f3n uniforme, \u00a1cada entidad habr\u00eda recibido 1,829.71 se\u00f1alamientos!<\/strong> <\/span><\/p>\n

\u00bfSe imagina tener que atender poco m\u00e1s de 1,800 se\u00f1alamientos oficiales en su instituci\u00f3n de financiamiento?<\/span><\/strong><\/h3>\n

\"recorte-boletin-01\"<\/p>\n

La tabla anterior se hace tomando en cuenta la informaci\u00f3n publicada por la CNBV<\/em> en el citado bolet\u00edn y a continuaci\u00f3n se incluye una copia de esta, para tener mayor detalle de los n\u00fameros.<\/span><\/p>\n

\"recorte-boletin-02\"<\/p>\n

Tambi\u00e9n presentamos una copia de la tabla que muestra el tipo de se\u00f1alamientos a los que fueron merecedores las SOFOMes<\/em><\/span> visitadas por la autoridad en el primer semestre de 2016.<\/span><\/p>\n

\"recorte-boletin-03\"<\/p>\n

Debido a que:<\/span><\/p>\n

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En materia de PLD\/FT destacan las observaciones relacionadas con deficiencias en los manuales y procesos para env\u00edo de reportes y las recomendaciones sobre los resultados de revisi\u00f3n interna o de un auditor externo independiente.<\/span><\/p>\n<\/blockquote>\n

en este blog desarrollamos un\u00a0art\u00edculo<\/a><\/span><\/strong>\u00a0con recomendaciones para hacer un mejor manual de pol\u00edticas y procedimientos.\u00a0<\/span>Tambi\u00e9n a que:<\/p>\n

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Para el caso de las acciones y medidas correctivas, \u00e9stas est\u00e1n m\u00e1s pulverizadas siendo las principales:<\/span><\/p>\n

    \n
  1. Las deficiencias en el documento de pol\u00edticas u omisiones en su elaboraci\u00f3n y env\u00edo,<\/span><\/li>\n
  2. La integraci\u00f3n de expedientes de clientes y\/o usuarios,<\/span><\/li>\n
  3. Las deficiencias u omisiones en la integraci\u00f3n y conservaci\u00f3n de expedientes de identificaci\u00f3n del cliente y del usuario, y<\/span><\/li>\n
  4. Los sistemas automatizados.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n<\/blockquote>\n

    Estamos haciendo la recomendaci\u00f3n a nuestros usuarios de que \u201cContar con un sistema automatizado significa USARLO\u201d<\/a><\/span><\/strong>, pues los cuatro puntos citados anteriormente se subsanan con la utilizaci\u00f3n cotidiana del sistema de informaci\u00f3n Yunius.<\/span><\/p>\n

    El personal de Yunius<\/strong><\/span> ha acompa\u00f1ado a varias instituciones en sus visitas de supervisi\u00f3n y podemos decir que con el uso del sistema, presentando las evidencias que permite, su implementaci\u00f3n de listas negras, paneles de alertas, emisi\u00f3n de alarmas, y todo el conjunto de funciones que cumplen con las disposiciones oficiales en materia de PLD, usted puede solventar una visita de la CNBV<\/em> y salir adelante de ella.<\/span><\/p>\n