function myplugin_custom_js_for_specific_pages{"id":961,"date":"2016-11-23T15:42:32","date_gmt":"2016-11-23T21:42:32","guid":{"rendered":"http:\/\/www.yunius.com\/?p=961"},"modified":"2016-11-23T15:42:32","modified_gmt":"2016-11-23T21:42:32","slug":"matriz-de-riesgo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.yunius.com\/matriz-de-riesgo","title":{"rendered":"Matrices de riesgo: una herramienta para PLD\/FT"},"content":{"rendered":"

\u00bfEn que consiste una matriz de riesgo y cu\u00e1l es su utilidad en PLD\/FT?<\/span><\/h3>\n
Una <\/span>matriz de riesgo<\/i><\/strong> es una herramienta \u00fatil que nos ayuda a identificar riesgos importantes e inherentes a las actividades de una empresa, tanto de fabricaci\u00f3n de productos como de prestaci\u00f3n de servicios; para de esta manera evaluar la efectividad de la gesti\u00f3n de los riesgos tanto financieros, operativos y estrat\u00e9gicos, que impactan a la <\/span>misi\u00f3n <\/span><\/i>misma de la empresa.<\/span><\/p>\n
Para que una <\/span>matriz de riesgo<\/i><\/strong> sea efectiva y \u00fatil es necesario que cuente con las siguientes caracter\u00edsticas:<\/span><\/p>\n
\n
Flexible.<\/span><\/li>\n
Sencilla.<\/span><\/li>\n
Permitir un diagn\u00f3stico objetivo de la totalidad de los factores de riesgo.<\/span><\/li>\n
Capaz de comparar proyectos, \u00e1reas y actividades.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n
La elaboraci\u00f3n de una<\/span> matriz de riesgo <\/i><\/strong>es sencilla siguiendo los siguientes pasos:<\/span><\/p>\n
\n
Identificaci\u00f3n del riesgo.<\/b><\/span> Consiste en identificar las actividades principales de una organizaci\u00f3n y los riesgos inherentes a estas<\/span>. <\/span><\/li>\n
Evaluar la posibilidad de que se confirme el riesgo.<\/span> <\/b>Los riesgos se pueden valorar en t\u00e9rminos cualitativos o cuantitativos seg\u00fan sea el tipo de riesgo.<\/span><\/li>\n
Representaci\u00f3n de la matriz de riesgo. <\/b><\/span>La representaci\u00f3n de la matriz debe ser en forma de tablas no demasiado complejas donde aparezcan los riesgos, probabilidad de ocurrencia, gravedad de los mismos y, si se desea, acciones para solucionarlos y\/o mitigarlos.<\/span><\/li>\n<\/ol>\n
Las matrices de riesgo que utiliza la CNBV en sus visitas de supervisi\u00f3n<\/span><\/h3>\n
La CNBV<\/strong> tiene como objetivo revisar, verificar, comprobar y evaluar la informaci\u00f3n financiera y no financiera de los Nuevos Sujetos Obligados (Nuevos SO) as\u00ed como sus operaciones, funcionamiento, sistemas de control y todo lo que pueda afectar el r\u00e9gimen PLD\/FT<\/strong>, a fin de que se ajusten a las disposiciones en la materia.<\/span><\/p>\n
Se elabor\u00f3 un <\/span>indicador de cumplimiento<\/span><\/i>, el cual en la actualidad ya nos permite obtener una medici\u00f3n inicial del riesgo basada en el cumplimiento de las obligaciones normativas de los Nuevos SO.<\/span><\/p>\n
$\"Matriz$ <\/p>\n
Por otro lado, se construy\u00f3 una <\/span>matriz de riesgo<\/i><\/b> que permitir\u00e1 realizar un prediagn\u00f3stico de la entidad, a fin de decidir el enfoque de la visita, con el fin de optimizar recursos y revisar las \u00e1reas m\u00e1s susceptibles al riesgo de PLD\/FT<\/strong>. <\/span><\/p>\n
$\"matriz$ <\/p>\n
Esta matriz se est\u00e1 enriqueciendo con informaci\u00f3n obtenida del resultado de las visitas, as\u00ed como con informaci\u00f3n peri\u00f3dica, y permitir\u00e1 realizar la programaci\u00f3n y seguimiento de las visitas, as\u00ed como el diagn\u00f3stico final. <\/span><\/p>\n
La matriz de riesgo de Yunius<\/span><\/h3>\n
Actualmente nuestro sistema, en el m\u00f3dulo de PLD<\/a><\/span><\/strong>, tiene una opci\u00f3n del men\u00fa para la generaci\u00f3n de matrices de riesgo. La cual ayuda a las empresas a fundamentar el nivel de riesgo de un acreditado.<\/span><\/p>\n
$\"matriz$ <\/p>\n
La pantalla <\/span>Plantilla<\/i><\/b> est\u00e1 con<\/span>formada por diferentes conceptos y con ella, posteriormente, un acreditado podr\u00e1 ser evaluado para determinar cambios en su perfil transaccional y su nivel de riesgo. Una vez que se tiene establecida la plantilla de la matriz de riesgo, podr\u00e1 aplicarse a los acreditados obteni\u00e9ndose un resultado de la evaluaci\u00f3n y estos resultados \u00a0podr\u00e1n ser consultados en un reporte.<\/span><\/p>\n
$\"Matriz$ <\/p>\n
En la pantalla <\/span>Evaluaci\u00f3n <\/i><\/b>se puede evaluar a un acreditado para determinar cambios en su perfil transaccional y su nivel de riesgo. Dentro de esta matriz de riesgo deber\u00e1 contemplarse el perfil transaccional de los acreditados, los antecedentes del cliente, la profesi\u00f3n del cliente, actividad o giro del negocio, el origen y destino de los recursos, lugar de residencia, propietario real, informaci\u00f3n del cliente y si se trata de una persona pol\u00edticamente expuesta; obteniendo as\u00ed un resultado de la evaluaci\u00f3n y mismo que podr\u00e1 ser consultado en un reporte.<\/span> Estas evaluaciones se guardar\u00e1n como parte de su expediente e historial<\/span><\/i>.<\/b><\/p>\n
$\"matriz$ <\/p>\n
$\"matriz$ <\/p>\n